KI-Assistent für Versicherungsmakler:
Anfragen, Termine und Schadenmeldungen
Der Assistent nimmt Anrufe, WhatsApp-Nachrichten und E-Mails an, während Sie im Kundengespräch sind. Er fragt bei Interessenten die Eckdaten ab, vereinbart Beratungstermine, verschickt Unterlagen-Checklisten und nimmt Schadenmeldungen auf. Die Beratung bleibt bei Ihnen.
Beratung braucht Zeit, das Telefon nimmt sie
Als Makler sind Sie oft beim Kunden, im Beratungsgespräch oder unterwegs. Genau dann rufen Interessenten an, die ihre Versicherungen prüfen lassen wollen, Bestandskunden mit einer Frage zum Vertrag oder Kunden, die einen Schaden melden möchten.
Wer nur die Mailbox erreicht, fragt beim nächsten Makler oder Vergleichsportal an. Und wenn ein Beratungstermin zustande kommt, fehlen oft Unterlagen wie die aktuelle Police oder die Fahrzeugdaten. Das kostet Rückfragen oder einen zweiten Termin.
Was der KI-Assistent im Maklerbüro übernimmt
Organisation und Vorqualifizierung erledigt der Assistent, Beratung und Vermittlung bleiben bei Ihnen.
Anfragen vorqualifizieren und Termine buchen
Der Assistent fragt nach Anliegen, Sparte und Kontaktdaten und bucht einen Beratungstermin in Ihrem Kalender. Kontakt und Gesprächsnotiz landen in Ihrem CRM.
Unterlagen-Checklisten verschicken
Je nach Anliegen schickt der Assistent die passende Checkliste Ihres Büros per E-Mail oder WhatsApp, etwa für einen Kfz-Wechsel oder eine Gewerbeversicherung. So kann der Kunde die Unterlagen schon vor dem Termin zusammenstellen.
Schadenmeldungen aufnehmen und übergeben
Bei einer Schadenmeldung fragt der Assistent nach Vertrag oder Kennzeichen, Schadentag, Hergang und Kontakt und gibt alles strukturiert an Ihr Team weiter. Ob und in welcher Höhe der Versicherer leistet, beurteilt er nicht.
So startet der KI-Assistent in Ihrem Maklerbüro
Ein zertifizierter Partner richtet ihn in rund 14 Tagen ein.
Anliegen und Grenzen festlegen
Sie legen fest, welche Fragen der Assistent beantwortet, welche Eckdaten er je Sparte abfragt und was er ausdrücklich nicht tut, etwa Tarife empfehlen oder Deckungsfragen beantworten.
Wissen, Checklisten und Kalender hinterlegen
Der Partner hinterlegt Bürozeiten, Sparten, Ihre Unterlagen-Checklisten und Antworten auf häufige Fragen und bindet Telefonie, E-Mail, WhatsApp, Kalender und CRM an.
Testen und starten
Vor dem Start führt Ihr Team Testgespräche. Danach bleiben Gespräche und Übergaben nachvollziehbar, und der Partner passt Antworten bei Bedarf an.
Funktionen im Überblick
Der KI-Assistent berät nicht und vermittelt keine Verträge. Beratung und Dokumentation bleiben bei Ihnen, so wie es die Versicherungsvertriebsrichtlinie (IDD) und Ihre Erlaubnis nach § 34d GewO vorsehen. Der Assistent empfiehlt keine Tarife, vergleicht keine Angebote, nimmt keine Anträge an und sagt keinen Versicherungsschutz zu. Fragen zum Umfang eines Vertrags oder dazu, ob ein Schaden gedeckt ist, nimmt er als Rückrufbitte auf. Eine Anbindung an Maklerverwaltungsprogramme oder Vergleichsrechner gibt es nicht. Kontakte und Anliegen übergibt er per E-Mail oder an Ihr CRM.
Datenschutz im Maklerbüro
Kunden nennen am Telefon Vertragsdaten, Kennzeichen oder Einzelheiten zu einem Schaden. Bei Kranken-, Berufsunfähigkeits- oder Lebensversicherungen kommen schnell Gesundheitsangaben dazu, die nach Art. 9 DSGVO besonders geschützt sind. Der KI-Assistent verarbeitet alle Daten ausschließlich im Auftrag Ihres Büros, auf Grundlage eines Auftragsverarbeitungsvertrags (AVV).
Wir empfehlen, dass der Assistent keine Gesundheitsfragen stellt. Gesundheitsangaben für einen Antrag gehören in Ihr Beratungsgespräch. Welche Einwilligungen und Informationen Sie gegenüber Ihren Kunden brauchen, klären Sie am besten mit Ihrer Datenschutzberatung.
- Speicherung auf Servern in Nürnberg (EU)
- Sprachmodelle arbeiten als Auftragsverarbeiter und speichern keine Gesprächsverläufe
- Verbindungen per HTTPS verschlüsselt
- Mehr-Faktor-Anmeldung (MFA) und rollenbasierte Zugriffsrechte
- Keine Anbindung an Maklerverwaltungsprogramme, nur an Kalender und CRM
- ISO/IEC 27001 in Vorbereitung, noch nicht zertifiziert
Häufige Fragen von Versicherungsmaklern
Berät der KI-Assistent zu Versicherungen?
Nein. Er empfiehlt keine Tarife, vergleicht keine Angebote und sagt keinen Versicherungsschutz zu. Beratung und Dokumentation bleiben bei Ihnen als Makler mit Erlaubnis nach § 34d GewO. Der Assistent nimmt Anliegen auf, fragt Eckdaten ab und vereinbart einen Termin mit Ihnen.
Wie läuft eine Schadenmeldung über den Assistenten?
Der Kunde meldet den Schaden am Telefon, per WhatsApp oder per E-Mail. Der Assistent fragt nach Vertrag oder Kennzeichen, Schadentag, Hergang und Kontaktdaten und gibt die Meldung sofort an Ihr Team weiter. Die Meldung an den Versicherer und die Frage, ob der Schaden gedeckt ist, bleiben bei Ihnen.
Was passiert mit Gesundheitsdaten von Kunden?
Wir empfehlen, dass der Assistent keine Gesundheitsfragen stellt. Nennt ein Kunde trotzdem Gesundheitsangaben, verarbeitet Neurobots sie nur in Ihrem Auftrag auf Grundlage eines AVV, auf Servern in Nürnberg. Die Sprachmodelle arbeiten als Auftragsverarbeiter und speichern keine Gesprächsverläufe.
Ist der Assistent an unser Maklerverwaltungsprogramm angebunden?
Nein. Eine Anbindung an Maklerverwaltungsprogramme oder Vergleichsrechner gibt es nicht. Der Assistent übergibt Kontaktdaten, Anliegen, Termin und eine Gesprächszusammenfassung per E-Mail oder an ein CRM wie HubSpot, Pipedrive, Salesforce, SAP oder Microsoft Dynamics.
Was kostet der KI-Assistent für ein Maklerbüro?
Einmalig 1.299 € für die Einrichtung, danach 399 € (Basis, 500 Sitzungen) oder 599 € (Pro, 1.000 Sitzungen) pro Monat, jeweils netto. Eine Sitzung ist ein Anruf bis 5 Minuten oder ein Chat bis 20 Nachrichten. Rufnummer und Gesprächsminuten werden separat abgerechnet.
Wie lange dauert die Einrichtung?
Rund 14 Tage. Ein zertifizierter Partner hinterlegt Ihre Sparten, Checklisten und Regeln, bindet Telefonie, E-Mail, WhatsApp, Kalender und CRM an und testet die Abläufe mit Ihrem Team.
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