ИИ-ассистент для страховых брокеров:
заявки, встречи и страховые случаи
Ассистент отвечает на звонки, сообщения в WhatsApp и письма, пока вы на встрече с клиентом. Он уточняет у новых клиентов основные данные, записывает на консультацию, отправляет списки документов и принимает сообщения о страховых случаях. Консультирование остаётся за вами.
Консультация требует времени, а телефон его отнимает
Брокер часто у клиента, на консультации или в дороге. Именно тогда звонят новые клиенты, которые хотят проверить свои страховки, действующие клиенты с вопросом по договору и те, кто хочет сообщить о страховом случае.
Кто попал на автоответчик, обращается к следующему брокеру или на сайт сравнения. А если встреча всё же состоялась, часто не хватает документов, например действующего полиса или данных автомобиля. Это значит уточнения или вторую встречу.
Что ИИ-ассистент берёт на себя в брокерском бюро
Организацию и предварительную квалификацию берёт на себя ассистент, консультирование и заключение договоров остаются за вами.
Квалификация заявок и запись на встречу
Ассистент уточняет суть запроса, вид страхования и контакты и записывает на консультацию в ваш календарь. Контакт и краткое описание разговора попадают в вашу CRM.
Списки документов
В зависимости от запроса ассистент отправляет нужный список вашего бюро по почте или в WhatsApp, например для смены автостраховки или для страхования бизнеса. Клиент может собрать документы ещё до встречи.
Приём сообщений о страховых случаях
При страховом случае ассистент уточняет номер договора или автомобиля, дату, обстоятельства и контакты и передаёт всё вашей команде в структурированном виде. Заплатит ли страховщик и сколько, он не оценивает.
Как ИИ-ассистент начинает работу в вашем бюро
Сертифицированный партнёр настраивает его примерно за 14 дней.
Определить задачи и границы
Вы решаете, на какие вопросы отвечает ассистент, какие данные он уточняет по каждому виду страхования и чего он точно не делает, например не рекомендует тарифы и не отвечает на вопросы о покрытии.
Загрузить знания, списки документов и календарь
Партнёр вносит часы работы, виды страхования, ваши списки документов и ответы на частые вопросы и подключает телефонию, почту, WhatsApp, календарь и CRM.
Тест и запуск
Перед стартом ваша команда проводит тестовые разговоры. После запуска разговоры и передачи остаются прозрачными, а партнёр при необходимости корректирует ответы.
Возможности
ИИ-ассистент не консультирует и не заключает договоры. Консультирование и его документирование остаются за вами, как того требуют директива о страховой дистрибуции (IDD) и ваше разрешение по § 34d Положения о промысловой деятельности Германии (GewO). Ассистент не рекомендует тарифы, не сравнивает предложения, не принимает заявления на страхование и не подтверждает покрытие. Вопросы об объёме договора или о том, покрывается ли случай, он записывает как просьбу перезвонить. Интеграции с программами для брокеров или калькуляторами сравнения нет. Контакты и запросы ассистент передаёт по почте или в вашу CRM.
Защита данных в брокерском бюро
По телефону клиенты называют данные договора, номер автомобиля или подробности страхового случая. При медицинском страховании, страховании жизни или нетрудоспособности быстро появляются и сведения о здоровье, которые ст. 9 GDPR защищает особо. ИИ-ассистент обрабатывает все данные исключительно по поручению вашего бюро на основании договора об обработке данных (AVV).
Мы рекомендуем, чтобы ассистент не задавал вопросов о здоровье. Сведения о здоровье для заявления на страхование относятся к вашей консультации. Какие согласия и какая информация нужны вашим клиентам, лучше уточнить у специалиста по защите данных.
- Хранение на серверах в Нюрнберге (ЕС)
- Языковые модели работают как обработчики и не хранят переписку
- Соединения шифруются по HTTPS
- Многофакторная аутентификация (MFA) и ролевое разграничение доступа
- Нет интеграции с программами для брокеров, только с календарём и CRM
- ISO/IEC 27001 в процессе подготовки, сертификата пока нет
Частые вопросы страховых брокеров
Консультирует ли ИИ-ассистент по страхованию?
Нет. Он не рекомендует тарифы, не сравнивает предложения и не подтверждает покрытие. Консультирование и документирование остаются за вами как брокером с разрешением по § 34d GewO. Ассистент принимает обращения, уточняет основные данные и записывает на встречу с вами.
Как проходит сообщение о страховом случае через ассистента?
Клиент сообщает о случае по телефону, в WhatsApp или по почте. Ассистент уточняет номер договора или автомобиля, дату, обстоятельства и контакты и сразу передаёт сообщение вашей команде. Уведомление страховщика и вопрос о покрытии остаются за вами.
Что происходит с данными клиентов о здоровье?
Мы рекомендуем, чтобы ассистент не задавал вопросов о здоровье. Если клиент всё же упоминает такие сведения, Neurobots обрабатывает их только по вашему поручению на основании AVV, на серверах в Нюрнберге. Языковые модели работают как обработчики и не хранят переписку.
Подключён ли ассистент к нашей программе для брокеров?
Нет. Интеграции с программами для брокеров или калькуляторами сравнения нет. Ассистент передаёт контакты, суть запроса, время встречи и краткое описание разговора по почте или в CRM, например HubSpot, Pipedrive, Salesforce, SAP или Microsoft Dynamics.
Сколько стоит ИИ-ассистент для брокерского бюро?
Настройка стоит 1 299 € один раз, затем 399 € в месяц по тарифу Basic (500 сессий) или 599 € по тарифу Pro (1 000 сессий), без НДС. Одна сессия означает звонок до 5 минут или чат до 20 сообщений. Номер телефона и минуты разговоров оплачиваются отдельно.
Сколько длится настройка?
Около 14 дней. Сертифицированный партнёр вносит ваши виды страхования, списки документов и правила, подключает телефонию, почту, WhatsApp, календарь и CRM и тестирует процессы вместе с командой.
Готовы к росту эффективности?
Давайте вместе проверим, как "Цифровые сотрудники" Neurobots могут разгрузить ваш бизнес. <br/><br/>Заполните форму, и мы свяжемся с вами в течение 24 часов для бесплатной консультации.
- Бесплатный аудит процессов
- Расчет ROI для вас
- Никаких скрытых платежей